在〈保險不完美？買保險前你應該知道的一些事〉一文裡，有說到老薛自己的保險觀念是，如果你還年輕，在看待老年的風險時，不應該只想靠保險應付，更積極的作法，其實應該是要盡可能的讓自己變有錢。因為，保險賠的通常就是錢(有極少數保單是實物給付，那是例外)。換句話說，如果你有錢到可以承擔某些風險，又不太影響生活品質的話，其實你需要的保險就可以減少。像你有了1000萬可動用的資產，罹患癌症時有沒有賠個100萬，或許就比較沒那麼必要了(純舉例而已，非絕對，請自己斟酌)。
沒背景的小資族想要變有錢，除了靠自己努力工作賺錢外，讓賺來的錢滾出更多的錢，是另一個重要的方法，也就是「投資」。在〈老薛推薦的懶人投資法〉這篇文章，老薛提供了一個簡單、而且長期證明有效的懶人投資方式。
而這篇文，老薛要結合保險規劃與懶人投資，讓你看看在老年時，可以期望得到怎樣的效果。使你在做保險和投資的規劃時，有一個比較明確的情境可以參考。